O que é ETF (Exchange-Traded Fund)? Melhores Ofertas em 2024

Um ETF (Exchange Traded Fund) é um tipo de fundo de investimento negociado na bolsa de valores, semelhante a uma ação. Ao investir em um ETF, você está comprando uma parte proporcional do fundo, que é composto por diversos ativos, como ações ou títulos públicos. A rentabilidade de um ETF é baseada no valor das ações ou títulos incluídos no fundo, que são vendidos ou comprados conforme necessário para seguir o índice escolhido. ETFs de renda variável e fundos de índice são duas opções de ETFs disponíveis na bolsa de valores.

O que é ETF?

ETFs são fundos negociados em bolsa de valores. São uma forma mais acessível e econômica de investir em ações ou índices de referência, devido a sua gestão passiva e baixa taxa de administração. Ao investir em um ETF, o investidor compra uma parte proporcional do fundo, que é composto por diversos ativos, como ações ou títulos, proporcionando ampla diversificação com apenas uma compra que pode gerar rentabilidade na carteira.

Com funciona um ETF? 

Um ETF funciona da seguinte assim: um investidor compra cotas do fundo, que são negociadas no mercado de bolsa de valores como as ações. O fundo investe em uma ampla  de ativos, incluindo índice ou títulos, de acordo com o índice que ele segue, tornando-se assim um fundo de índice. A rentabilidade do ETF é determinada pela performance do índice ao qual ele segue. ETF é uma opção atraente para os investidores, pois oferece uma maneira de diversificar seus investimentos e obter exposição a uma ampla gama de ativos, tudo isso por uma taxa de administração geralmente mais baixa do que a de outros fundos de investimento. 

Tipos de ETFs

Ao investir em ETF, os investidores têm acesso a uma ampla gama de ativos, sem a necessidade de comprar ações individualmente, além de desfrutarem de vantagens em termos de custos, como custos de administração mais baixas em comparação a outros fundos. No entanto, é importante levar em consideração o perfil de risco, objetivos de investimento e outros fatores, a fim de escolher o ETF adequado para a carteira de investimentos. Antes de investir, vale a pena consultar um gestor do fundo registrado na comissão de valores mobiliários e incluir ETFs na sua estratégia de investimento de renda variável.

Quanto Custam os ETFs?

É importante considerar as tarifass e custos associados ao investimento em ETFs, incluindo taxas de administração, corretagem e performance. Estes custos variam dependendo do tipo de ETF e do gestor que o gere. Ao avaliar se o ETF é o melhor tipo de investimento para você, é importante levar em consideração seu perfil de risco, objetivos de investimento e outros fatores, como imposto de renda e cobranças associadas à compra e venda no mercado de ações através de um home broker ou gestor do fundo que cobrará a sua taxa de corretagem.

Diferença entre ETF, Fundos Mútuos e Ações

ETFs, mutual funds e ações são tipos diferentes de investimentos que as pessoas podem considerar para diversificar sua carteira de investimentos. ETFs, ou fundos negociados em bolsa, seguem o desempenho de índices ou referências de mercado e são gerenciados de forma passiva, permitindo que os investidores invistam em uma ampla gama de ativos com uma única compra de cotas. Já os fundos mútuos são geridos de forma ativa por um gestor de fundo e vendidos diretamente por instituições financeiras. As ações, por sua vez, representam uma participação em uma empresa específica e são negociadas na bolsa a prazo. É importante considerar a diferença entre os impostos de renda cobrados sobre os rendimentos dos diferentes tipos de investimentos, como, por exemplo, o Tesouro IPCA.

Vantagens de Investir em ETF

Os ETF são conhecidos por oferecerem vantagens em comparação a outras alternativas no mercado de capitais. Uma dessas vantagens é o baixo custo de taxa de administração e imposto de renda, já que a gestão dos ETFs é feita de forma automatizada, o que resulta em cobranças menores em comparação aos fundos mútuos. Além disso, investir em ETF permite que o investidor compre cotas de um fundo de índice. Outra vantagem é a diversificação da carteira do investidor no mercado. 

5 Principais Plataformas de Trading no Brazil 2024

As corretoras de ETF são plataformas que oferecem ao investidor acesso ao mercado financeiro através de ETFs. Esses fundos são uma forma conveniente e diversificada de fazer parte do mercado e investir em ações para a sua carteira, títulos de renda fixa e outros ativos, permitindo que o investidor participe de um índice amplo ou setor específico da bolsa de valores. Ao abrir uma conta em uma corretora de ETF, o investidor tem a possibilidade de investir em uma ampla variedade de ETFs, incluindo ETFs de renda fixa ou de renda variável, de ações e de setores específicos, permitindo que ele alcance seus objetivos financeiros e invista de acordo com sua estratégia de mercado, prazo e tipo de investimento.

• Interactive Brokers
• TD Ameritrade
• FP Markets
• Saxo Markets
• AvaTrade

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Interactive Brokers

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Interactive Brokers Resenhas

Os corretores interativos sempre foram uma ótima escolha para os comerciantes ativos, especialmente aqueles que podem se mudar para a configuração de preços de volume mais baratos do corretor. Mas investidores iniciantes podem preferir um corretor que ofereça um pouco mais de apoio na gestão de recursos e de valor.

• Grande diferença de ativos e índices
• Forte pesquisa e ferramentas
• Mais de 18.000 fundos mútuos sem custos de transação
• Os usuários da NerdWallet que se inscrevem no IBKR Pro recebem um desconto de 0,25 pontos percentuais no valor da margem

• O site é difícil de navegar

O IBKR Lite é uma opção de corretora para investidores casuais da Interactive Brokers. Com ele, é possível fazer negociações ilimitadas e gratuitas de índice e ETFs listados em bolsas dos Estados Unidos para criar valor. Além disso, é possível negociar outros tipos de investimentos, mas com os mesmos custos cobrados dos investidores avançados (IBKR Pro). 

TD Ameritrade

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TD Ameritrade Resenhas

A TD Ameritrade é há muito tempo a favorita de muitos traders, especialmente por sua altamente conceituada plataforma de comércio de pensadores. Com esta corretora, você tem muitas opções para investir em ETFs.

• Excelente atendimento ao cliente
• Plataforma de negociação intuitiva
• Grande seleção de recursos de fundos mútuos e de índice no mercado

• Alguns fundos mútuos cobram altas comissões
• A pesquisa gratuita pode não ser relevante para novatos
• Não oferece ações fracionárias

A TD Ameritrade é uma corretora bem conhecida que oferece baixos custos comerciais e uma variedade de investimento. É particularmente conhecida por seu conjunto de plataformas de negociação de nível profissional, thinkorswim®. O software é totalmente personalizável e oferece ferramentas de negociação de elite, tornando-o uma escolha popular entre os negociadores sérios. 

FPmarkets

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FPmarkets Resenhas

FP Markets é uma corretora que oferece uma ampla seleção de instrumentos de negociação e condições altamente atrativas para seus clientes. Além disso, a empresa dedica muita atenção à análise e gestão de sua carteira de investimentos, o que a torna interessante tanto para iniciantes no mercado quanto para traders e investidores profissionais. 

• 15 anos no mercado Forex 
• Condições comerciais favoráveis
• 10.000 instrumentos comerciais incluindo índice
• Oportunidades de investimento: MAM e PAMM
• A velocidade de execução de ordens é de 40 ms

• Sem tipo de conta em centavos
• Processo de verificação complexo por e mail

A FP Markets é um corretor competitivo e de respeito nos mercados financeiros, apreciada devido às suas condições de negociação atrativas e serviço de qualidade superior. Além disso, a corretora oferece uma ampla gama de instrumentos financeiros, incluindo índices e ETFs (Exchange Traded Funds), que permitem aos investidores diversificarem suas carteiras.

Saxo Markets

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Saxo Markets Resenhas

A Saxo Markets oferece aos investidores individuais e comerciantes uma excelente plataforma para investir em uma variedade de mercados a um custo relativamente baixo. O corretor cobra comissões que são, por norma, mais baixas do que seus concorrentes e oferece uma boa experiência de usuário devido a sua interface fácil de navegar.

• Corretagem de baixa taxa com ótima interface de usuário
• Acesso aos mercados internacionais
• As taxas para planos mensais de nível superior podem ser dispensadas com pontos

• Não é a melhor opção para investidores que procuram exclusivamente investir em mercados internacionais

A oferta da Saxo Markets é uma combinação de baixos custos, variado acesso ao mercado e experiência de usuário fácil. Por exemplo, a plataforma cobra apenas 0,08% para negociações de ações de Cingapura (mínimo S$ 5), enquanto outras cobram cerca de 0,22%. Além disso, a Saxo fornece acesso a 60 bolsas de valores ao redor do mundo, permitindo que os investidores negociem ETFs de renda variável, ETFs de renda fixa e índices. 

AvaTrade

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AvaTrade Resenhas

A AvaTrade é uma corretora forex e CFD com  apoio financeiro e uma variedade de plataformas que visam servir o usuários de váriados níveis de experiência. Ela se destaca no atendimento ao cliente, usabilidade, ferramentas analíticas. O site oferece spreads fixos, negociação sem comissões, velocidades rápidas de negociação e uma gama diversificada de instrumentos, materiais educacionais de alta qualidade e proteção de saldos negativos, por isso é fácil ver porque a AvaTrade ganhou tantos prêmios do setor.

• Abertura de conta fácil e rápida
• Opções de depósito e saque gratuito
• Grandes ferramentas de pesquisa

• Somente CFDs, forex e criptomoedas oferecidos
• Alto custo de inatividade
• Média de custos de câmbio

A AvaTrade é uma plataforma de negociação regulada que é considerada segura devido a sua regulamentação por autoridades de alto nível. A plataforma oferece abertura de contas sem complicações e uma variedade de opções de depósito e saque, tudo isso sem custos. A AvaTrade fornece ferramentas de pesquisa fáceis de usar, mas sua gama de produtos é limitada a forex, CFDs e criptos, e cobra uma alta taxa por inatividade. No entanto, há um depósito mínimo baixo e uma configuração rápida da conta. Embora possa haver melhores alternativas para as taxas de negociação de índice.

Como Investir em ETFs

ETF é uma ótima maneira de diversificar seu portfólio e aproveitar as vantagens do mercado de ações, de índice ou renda fixa. As cotas de um ETF são como pequenos pedaços de vários títulos públicos, incluindo ações, títulos do Tesouro, etc. Ao invés de investir diretamente na bolsa, você pode usar um home broker para comprar cotas de um ETF que tenha um índice de referência, como o S&P 500 nos Estados Unidos ou o Índice de Sustentabilidade Empresarial na bolsa de valores.

Pensamentos Finais

Os ETFs são gerenciados por um gestor de fundos de investimento que monitora e mantém a composição do índice de referência. Isso significa que você pode investir em uma ampla variedade de ativos com apenas uma compra de cotas. Além disso, os ETFs oferecem uma forma conveniente de investir em diferentes mercados e setores sem ter que escolher individualmente as ações ou títulos. Quando você vende as cotas de um ETF, é cobrado o imposto de renda normal para investimentos em renda variável, mas ele geralmente é mais baixo do que o imposto sobre fundos de investimento de renda fixa. É importante consultar um corretor de valores ou um consultor financeiro antes de investir em ETFs para entender melhor os riscos e oportunidades envolvidos.

Perguntas Frequentes